Группа компаний "Бизнес Аспект"
ТЕЛЕФОНЫ
(495) 517-15-97
(495) 510-42-90
СЕМИНАРЫ

ЮРИДИЧЕСКИЕ УСЛУГИ
Наша рассылка

Банки не сообщают ФСФМ о подозрительных сделках

Банки не сообщают ФСФМ о подозрительных сделках

Банки не сообщают ФСФМ о подозрительных сделках
Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ) недовольна тем, как многие российские банки сообщают о подозрительных операциях. Ранее руководитель службы Виктор Зубков сообщал, что ошибается почти каждый банк, но за прошлый год ситуация улучшилась. Банки стали грамотнее работать с сообщениями и ошибки привлекли внимание менее чем к 100 кредитным организациям. ФСФМ обращает внимание лишь на каждый десятый-одиннадцатый банк.

Улучшению дисциплины способствовали жесткие требования закона об отмывании. Двукратное нарушение закона, в том числе неверное сообщение, дает основание для отзыва лицензии у банка. А такое нарушение может быть зафиксировано практически у каждого банка. Крупный банк не сможет избежать двух пресловутых ошибок в том объеме сообщений, который направляется в ФСФМ, уверял ранее президент ВТБ Андрей Костин. Председатель ЦБ Сергей Игнатьев заверил, что эта мера применяется только к тем банкам, которые занимаются сомнительными операциями. Таковые, как правило, грубо и систематически нарушают порядок и срок передачи сообщений, эти банки не попадают в очерченную им сотню, а являются кандидатами на отзыв лицензии вне очереди. В прошлом году на этом основании ЦБ отозвал 51 лицензию, а с начала этого года — уже 17.

Меняется статистика незлостных нарушителей - из 3 млн. сообщений за прошлый год доля просроченных снизилась в пять раз до 3%, а некорректных — более чем втрое до 1,5%. Если в 2005 году банки штрафовались за неправильную передачу сведений в ФСФМ 1300 раз, то в прошлом году — 200 раз.

Участники рынка считают, что ФСФМ стала более взвешенно квалифицировать нарушения, а банки тщательнее исполняют требования закона. Однако полный объем ошибок банка может выявить только комплексная проверка ЦБ, которая проводится раз в 1,5-2 года. По итогам 2006 года в правоохранительные органы было передано 4277 дел на общую сумму 770 млрд. рублей, а количество лиц, привлеченных к уголовной ответственности, увеличилось в 10 раз до 502 человек.


Назад к списку новостей

 
Тел (495) 510-42-90.
ТопТренинг.ru - независимый рейтинг тренингов Rambler's Top100 Разработка и поддержка: 4Lab.ru